Pecunia non olet.

La Bank of Credit and Commerce International avait été construite pour qu’aucun superviseur n’en voie jamais l’ensemble : une holding au Luxembourg, des banques opérationnelles réparties entre le Luxembourg et les îles Caïmans, le siège à Londres. Derrière la structure : des banques contrôlées en secret, des prêts fictifs, des pertes dissimulées — et des comptes servant à blanchir l’argent de trafiquants de drogue et du régime de Manuel Noriega.

Les espèces des cartels déposées au Mexique remontaient vers la banque américaine de HSBC, où le Mexique était classé à faible risque et où des volumes énormes échappaient à toute surveillance. Les autorités américaines ont établi qu’au moins 881 millions USD issus du trafic de drogue avaient été blanchis via le groupe ; des violations des sanctions sont venues s’ajouter au dossier.

Un service de monnaie numérique qui permettait à quiconque d’ouvrir un compte avec un simple nom et une adresse e-mail — vrais ou non. Les fonds transitaient par des changeurs tiers, si bien que le service ne touchait jamais un compte bancaire au nom de ses utilisateurs. Il est devenu la banque de prédilection de la cybercriminalité.

La succursale estonienne de la plus grande banque danoise a bâti un portefeuille très rentable de clients non résidents, venus pour la plupart de Russie et d’autres États de l’ex-URSS, sur des systèmes informatiques distincts de ceux du groupe. Un lanceur d’alerte a donné l’alarme en 2013 ; l’enquête interne de la banque a ensuite établi qu’une large part des paiements était suspecte.

Les fonds levés pour le fonds souverain de développement de la Malaisie ont été détournés par des responsables publics et leurs associés via des sociétés écrans et des comptes bancaires sur plusieurs continents, puis dépensés en immobilier de luxe, en œuvres d’art, pour un superyacht et même pour financer un film hollywoodien.

Une société de paiement membre de l’indice phare de la Bourse allemande affichait un chiffre d’affaires réalisé via des partenaires d’acquisition tiers en Asie et une trésorerie déposée sur des comptes fiduciaires aux Philippines. Cette trésorerie n’a jamais existé. Les journalistes et les vendeurs à découvert qui posaient des questions ont été pris pour cible au lieu d’être écoutés.

La plus grande plateforme d’échange de crypto-actifs au monde a laissé de nombreux utilisateurs négocier sans vérification d’identité, servi des clients américains tout en affirmant le contraire et traité des transactions avec des utilisateurs situés dans des juridictions sous sanctions.

Les autorités américaines ont établi que le dispositif de surveillance de la banque laissait sans contrôle, pendant des années, l’immense majorité du volume de ses transactions, tandis que les budgets restaient gelés. Des réseaux de blanchiment ont fait transiter des centaines de millions de dollars par ses agences, aidés dans certains cas par des employés corrompus.