Les recommandations du GAFI
Quarante règles écrites pour le monde entier en 1990, et retaillées depuis. Chacune ici en une seule phrase claire — comme on l’expliquerait à un nouveau collègue.
Les pays et les entités assujetties identifient et comprennent leurs risques de blanchiment de capitaux, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération — et concentrent leurs ressources là où le risque est le plus élevé.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes responsables politiques, la CRF, les autorités de surveillance, la police et le ministère public travaillent ensemble dans le cadre de politiques nationales de LBC/FT, compatibles avec les règles de protection des données.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLe blanchiment de capitaux est une infraction pénale, qui couvre l’éventail le plus large possible d’infractions sous-jacentes.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes autorités peuvent identifier, geler, saisir et confisquer les produits et les instruments du crime — si possible, même en l’absence de condamnation pénale.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLe financement d’actes terroristes, d’organisations terroristes et de terroristes individuels est une infraction pénale — même sans lien avec un attentat précis.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes avoirs des personnes désignées par l’ONU en lien avec le terrorisme sont gelés sans délai, et aucun fonds ne peut être mis à leur disposition.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes mêmes obligations de gel s’appliquent aux personnes désignées en lien avec les armes de destruction massive.
▶ Short REG-LEAKS — à venirProtéger les organismes à but non lucratif contre leur utilisation abusive à des fins de financement du terrorisme, par des mesures ciblées et fondées sur les risques qui n’entravent pas les activités caritatives légitimes.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLe secret bancaire et le secret professionnel ne doivent pas faire obstacle aux mesures de LBC/FT.
▶ Short REG-LEAKS — à venirIdentifier les clients et les bénéficiaires effectifs et vérifier leur identité, comprendre l’objet de la relation d’affaires et exercer sur celle-ci une vigilance constante. Aucun compte anonyme.
▶ Short REG-LEAKS — à venirConserver les pièces relatives aux mesures de vigilance et les données des opérations pendant au moins cinq ans, et les mettre rapidement à la disposition des autorités.
▶ Short REG-LEAKS — à venirAppliquer des mesures renforcées aux PPE, aux membres de leur famille et aux personnes qui leur sont étroitement associées : autorisation de la haute direction, origine du patrimoine et des fonds, suivi renforcé.
▶ Short REG-LEAKS — à venirÉvaluer l’institution cliente et ses contrôles, obtenir l’autorisation de la haute direction — et ne jamais traiter avec des banques fictives.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes services de transfert de fonds ou de valeurs, y compris la hawala, sont agréés ou enregistrés et soumis à une surveillance — tout comme leurs agents.
▶ Short REG-LEAKS — à venirÉvaluer les risques des nouveaux produits et des nouvelles technologies avant leur lancement, et soumettre les prestataires de services sur actifs virtuels à agrément et à surveillance.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes paiements sont accompagnés d’informations exactes sur le donneur d’ordre et le bénéficiaire tout au long de la chaîne — y compris les transferts d’actifs virtuels, selon la règle du voyage (« travel rule »).
▶ Short REG-LEAKS — à venirUn professionnel peut s’appuyer sur les mesures de vigilance mises en œuvre par une autre entité réglementée, mais il reste responsable du résultat.
▶ Short REG-LEAKS — à venirDes programmes de LBC/FT à l’échelle du groupe : organisation de la conformité, contrôle du personnel à l’embauche, formation et audit indépendant.
▶ Short REG-LEAKS — à venirAppliquer des mesures de vigilance renforcées aux relations avec des juridictions à haut risque, et des contre-mesures lorsque le GAFI le demande.
▶ Short REG-LEAKS — à venirDéclarer rapidement à la CRF tout soupçon que des fonds sont le produit d’une activité criminelle ou sont liés au financement du terrorisme.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes collaborateurs qui effectuent une déclaration de bonne foi sont protégés — et ne doivent jamais révéler au client qu’une déclaration a été transmise.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes casinos, les agents immobiliers, les négociants en métaux précieux et en pierres précieuses, les avocats, les notaires, les comptables et les prestataires de services aux sociétés appliquent des mesures de vigilance dans des situations déterminées.
▶ Short REG-LEAKS — à venirCes mêmes professions déclarent leurs soupçons, maintiennent des contrôles internes et appliquent des mesures à l’égard des pays à haut risque.
▶ Short REG-LEAKS — à venirDes informations exactes et à jour sur les bénéficiaires effectifs des sociétés sont accessibles aux autorités — au moyen d’un registre ou d’un mécanisme équivalent.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes trustees détiennent et communiquent des informations sur les constituants, les trustees, les protecteurs, les bénéficiaires et toute personne exerçant le contrôle d’un trust.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes institutions financières sont agréées ou enregistrées, soumises à un examen d’honorabilité et de compétence, et surveillées selon une approche fondée sur les risques.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes autorités de surveillance peuvent mener des inspections, exiger la production d’informations et infliger des sanctions.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes casinos sont agréés ; les autres professions sont surveillées par une autorité de contrôle ou un organisme d’autorégulation.
▶ Short REG-LEAKS — à venirUn centre national, indépendant sur le plan opérationnel, reçoit et analyse les déclarations, et en diffuse les résultats.
▶ Short REG-LEAKS — à venirDes autorités désignées enquêtent sur le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, en menant des enquêtes financières parallèles.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes enquêteurs peuvent obtenir des documents, perquisitionner, saisir, recourir à des techniques spéciales d’enquête et retracer les avoirs.
▶ Short REG-LEAKS — à venirDétecter les mouvements transfrontaliers d’espèces et d’instruments au porteur au moyen de systèmes de déclaration ou de communication.
▶ Short REG-LEAKS — à venirTenir des statistiques complètes sur les déclarations, les enquêtes, les poursuites, les condamnations, les confiscations et la coopération.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes autorités publient des lignes directrices et assurent un retour d’informations pour que les professionnels appliquent mieux les règles et détectent mieux les soupçons.
▶ Short REG-LEAKS — à venirDes sanctions efficaces, proportionnées et dissuasives — pénales, civiles ou administratives — à l’encontre des professionnels et de leur haute direction.
▶ Short REG-LEAKS — à venirRatifier et mettre en œuvre les conventions de Vienne, de Palerme et de Mérida ainsi que la Convention pour la répression du financement du terrorisme.
▶ Short REG-LEAKS — à venirAccorder l’entraide judiciaire la plus large possible dans les affaires de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, rapidement et de manière constructive.
▶ Short REG-LEAKS — à venirDonner suite rapidement aux demandes étrangères visant à identifier, geler, saisir et confisquer.
▶ Short REG-LEAKS — à venirExtrader pour blanchiment de capitaux et financement du terrorisme sans retard injustifié. Aucun refuge.
▶ Short REG-LEAKS — à venirLes CRF, les autorités de surveillance et la police échangent des informations avec leurs homologues étrangers, spontanément et sur demande.
▶ Short REG-LEAKS — à venirRésumés en langage courant, à visée pédagogique. Seul le texte officiel du GAFI fait foi : FATF — The FATF Recommendations.
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